Bienvenido al cuarto nivel
La gestión del riesgo es una de las habilidades más importantes del trading. Antes de pensar en cuánto puedes ganar, debes aprender a controlar cuánto estás dispuesto a perder.
¿Qué vas a aprender?
En este nivel aprenderás:
- Qué es el riesgo por operación.
- Cómo colocar correctamente un Stop Loss.
- Cómo calcular el tamaño de la posición.
- Qué es el Take Profit.
- Cómo utilizar un ratio riesgo / beneficio de 1:2.
Objetivo: dejar de pensar como un principiante y empezar a pensar como un gestor de capital.
Conceptos clave
Stop Loss Es una orden que cierra automáticamente una operación cuando el precio alcanza un nivel determinado. Su función es limitar la pérdida máxima prevista antes de entrar al mercado. El Stop Loss puede colocarse directamente sobre el gráfico desde la plataforma TradingView.
Take Profit Es una orden que cierra automáticamente una operación cuando el precio alcanza el objetivo de beneficio previamente establecido. Sirve para asegurar las ganancias. Al igual que el Stop Loss, el Take Profit puede colocarse directamente sobre el gráfico desde la plataforma TradingView.
Tamaño de la posición Es la cantidad de activos que puedes comprar o vender(acciones, divisa, criptomonedas, etc) para que la pérdida máxima de la operación no supere el riesgo que has definido previamente.
Ratio riesgo / beneficio (1:2) Indica la relación entre lo que estás dispuesto a perder (Stop Loss) y el beneficio que esperas obtener (Take Profit). Un ratio 1:2 significa que por cada dólar que arriesgas, buscas ganar dos.
Cómo colocar correctamente un Stop loss
El Stop Loss no se coloca donde tú quieres perder menos dinero.
Se coloca en el punto donde tu plan dejaría de tener sentido.
Para localizarlo utilizarás la estructura del mercado aprendida en los niveles anteriores: tendencias, soportes y resistencias.
Regla de oro para colocar el Stop Loss
En posiciones largas (compras en tendencias alcistas):
Coloca siempre el Stop Loss por debajo de la mecha más baja de todo el soporte.
Déjale un pequeño margen adicional para evitar que pequeñas oscilaciones normales del mercado activen el Stop Loss antes de tiempo.
En posiciones cortas (ventas en tendencias bajistas):
Coloca siempre el Stop Loss por encima de la mecha más alta de toda la resistencia.
Déjale igualmente un pequeño margen adicional.
Esta sencilla regla evita la mayor parte de los errores que suelen cometer los principiantes.
No intentes colocar el Stop Loss demasiado cerca para aumentar el tamaño de la posición.
Primero encuentra el lugar correcto donde tu plan dejaría de ser válido.
Después adapta el tamaño de la posición al riesgo que hayas decidido asumir.
Cálculo del tamaño de la posición
Como vimos anteriormente, el tamaño de la posición es la cantidad exacta de activos que debes comprar o vender para que, si la operación sale mal, la pérdida no supere el riesgo que has fijado.
Para calcularlo, solo necesitas aplicar esta sencilla regla:
Tamaño de la posición = Riesgo en dinero / Distancia al Stop Loss
- Riesgo en dinero: La cantidad máxima en dólares que estás dispuesto a perder en la operación.
- Distancia al Stop Loss: La diferencia entre tu precio de entrada y el precio de tu Stop Loss.
Un ejemplo paso a paso:
Imagina que tienes una cuenta con 10.000 $ y decides arriesgar como máximo un 0,5 % en una operación:
- Tu riesgo en dinero es de 50 $ (el 0,5 % de 10.000 $).
- Tu precio de entrada es de 100 $ (compras el activo a 100$).
- Colocas tu Stop Loss en 95 $.
- La distancia al Stop Loss es de 5 $ (100 $– 95$).
Aplicamos la fórmula con estos datos:
Tamaño de la posición = 50 / 5 = 10 activos
En este caso, deberías comprar exactamente 10 activos.
- El capital comprometido será de 1.000 $ (10 activos x 100$).
- Si el precio cae a 95 $, la posición total pasará a valer 950 $ (10 activos x 95 $).
- Al saltar tu Stop Loss, habrás perdido exactamente 50 $. Ni un dólar más.
Usarás la plataforma TradingView en la que las herramientas de Posición Larga y Posición Corta hacen este cálculo de forma automática.
Solo tienes que configurar tu nivel de riesgo (por ejemplo, el 0,5 %) y ajustar la distancia del Stop Loss directamente sobre el gráfico.
La herramienta te dirá al instante cuántos activos debes comprar o vender.
Aun así, entender la fórmula matemática que hay detrás te dará total control sobre tu gestión del riesgo.
El objetivo de beneficio (Take Profit)
Una vez que colocado tu Stop Loss y has calculado el tamaño de la posición , el último paso antes de abrir la operación es fijar tu Take Profit: el precio exacto donde cerrarás la operación para asegurar tus ganancias.
Para este curso aplicaremos el ratio riesgo / beneficio de 1:2 que vimos en los conceptos clave (buscar ganar el doble de lo que arriesgas).
Aplicando el ratio 1:2 a nuestro ejemplo:
Retomemos los datos de la operación con la que venimos trabajando:
- Precio de entrada: 100 $
- Stop Loss: 95 $ (Riesgo por activo: 5$)
Como tu riesgo es de 5 $ por activo, tu objetivo de beneficio será ganar 10 $ por activo (el doble).
Sumamos esa ganancia a tu precio de entrada para fijar el Take Profit:
Precio de Take Profit = 100 $ (Entrada) + 10 $(Beneficio) = 110$
¿Qué ocurre según el resultado de la operación?
- Si sale mal y salta el Stop Loss (95 $): Perderás exactamente 50 $ (10 activos x 5$ de pérdida).
- Si sale bien y el precio alcanza el Take Profit (110 $): Obtendrás 100 $ de beneficio neto (10 activos x 10 $ de ganancia).
En TradingView, colocarás el Take Profit ajustando las herramientas Posición Larga o Posición Corta directamente sobre el gráfico.
Al configurar la herramienta, la propia herramienta mostrará que operas con la relación 1:2.
¿Por qué funciona un ratio 1:2 ?
Con un riesgo controlado y un ratio constante, no necesitas acertar todas las operaciones para ser rentable.
En el ejemplo anterior, cada operación ganadora obtiene un beneficio de 100 $, ya que el riesgo es de 50 $ y se utiliza un ratio riesgo / beneficio 1:2.
Escenario (10 operaciones)
- 6 operaciones perdedoras: 6 × −50 $= −300$
- 4 operaciones ganadoras: 4 × +100 $= +400$
- Resultado final: +100 $
La gestión del riesgo permite que una estrategia con más errores que aciertos pueda seguir siendo rentable si mantiene una buena relación entre pérdidas y beneficios.
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